HİSSE DEĞERLENDİRMESİ-Oyak Yatırım, Halkbank için 7,16 TL ile 'TUT' tavsiyesini sürdürdü

Oyak Yatırım, Halkbank için 7,16 TL ile 'TUT' tavsiyesini
sürdürdü .
Oyak Yatırım'ın ( http://www.oyakyatirim.com.tr ) konu ile ilgili
raporunda şu değerlendirme yapıldı:
"HALKB: Halkbank beklentilerle tam uyumlu olarak son çeyrekte 317mn
TL net kar açıklarken, %4.4 oranında bir özkaynak getirisi elde etti.
Diğer bankalara benzer biçimde bu çeyrekte serbest karşılık ayrıldı ve
toplam serbest karşılık tutarı 414mn TL’ye yükselmiş oldu. Net karı
Bahreyn şubesi operasyonlarına bağlı olarak elde edilen vergi
karşılığı iptali desteklerken, güçlü tahsilat ve aktif satış gelirleri
de destekleyiciydi. Banka kredi tarafında rakiplerine göre daha
sınırlı bir daralma yaşarken, mevduatlarını TL tarafta %3.2, YP
tarafta ise dollar bazında %19,2 oranında artırarak Kredi/Mevduat
oranını %101 seviyesine çekti. YP mevduata yönelim sonucunda bankanın
YP alınan kredilerinde önceki çeyreğe göre 900mn dolar tutarında bir
gerileme göze çarpmaktadır. TÜFE’ye endeksli menkul kıymet
getirilerinde göreülen önemli artış net faiz marjını çeyreksel bazda
sınırlı da olsa -17bp- gerilemekten kurtaramazken, bankanın TCMB
fonlamayı %24’e yakın maliyet seviyesiyle aktif biçimde kullanmaya
devam etmesi de marjı baskı altında tutmaya devam etti. Takipteki
alacak oranı %2,7’den %3,3’e yükselirken, yakın izlemedeki krediler
oranı %6,4 seviyesinde gerçekleşti. Banka 2019 yılında rakip banka
beklentilerinin üzerinde bir kredi ve mevduat büyümesi hedeflerken,
takipteki alacaklar oranının %4 seviyesinde gerçekleşmesini bekliyor.
Hisse için “Tut” tavsiyemizi sürdürmekteyiz."

https://www.oyakyatirim.com.tr/Reports/DownloadFile?fileUrl=gunluk_bulten_20190215.pdf

Foreks Haber Merkezi ( haber@foreks.com )
http://www.foreks.com
http://twitter.com/ForeksTurkey